Pháp chế ngân hàng là gì?

Pháp chế ngân hàng là hệ thống các quy định pháp luật điều chỉnh hoạt động của các tổ chức tín dụng, ngân hàng nhằm bảo đảm tính ổn định, minh bạch và an toàn trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng. Đây là nền tảng pháp lý quan trọng giúp các ngân hàng hoạt động hiệu quả, tuân thủ pháp luật và bảo vệ quyền lợi của khách hàng cũng như các bên liên quan. Bài viết này ACC Đồng Nai sẽ giúp quý khách hiểu rõ hơn về Pháp chế ngân hàng là gì?

1. Pháp chế ngân hàng là gì?

Hiện nay, pháp luật chưa có quy định cụ thể về khái niệm pháp chế ngân hàng. Tuy nhiên, có thể hiểu pháp chế ngân hàng là công việc của nhân viên pháp chế trong ngân hàng, bao gồm nhiệm vụ tư vấn pháp luật, tham mưu và hỗ trợ về các vấn đề pháp lý liên quan đến tổ chức, quản lý, và hoạt động kinh doanh của ngân hàng. Vai trò của pháp chế ngân hàng nhằm đảm bảo mọi hoạt động của ngân hàng được thực hiện đúng quy định pháp luật, góp phần giảm thiểu rủi ro pháp lý và nâng cao hiệu quả hoạt động.

2. Nhân viên pháp chế ngân hàng lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên 1 tỷ thì bị truy cứu trách nhiệm hình sự như thế nào?

Theo quy định tại Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 và các điểm a, c khoản 3 Điều 2 Luật sửa đổi Bộ luật Hình sự 2017, nhân viên pháp chế ngân hàng có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản trị giá trên 1 tỷ đồng sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Cụ thể, nếu tài sản chiếm đoạt trên 500 triệu đồng, người phạm tội có thể bị phạt tù từ 12 năm đến 20 năm, hoặc tù chung thân. Bên cạnh đó, người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 100 triệu đồng, bị cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 1 năm đến 5 năm, hoặc bị tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản. Những hình phạt này thể hiện mức độ nghiêm trọng của hành vi lừa đảo và nhấn mạnh sự trừng phạt đối với những đối tượng lạm dụng chức vụ, quyền hạn để phạm tội.

3. Nhân viên pháp chế ngân hàng lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên 1 tỷ nhưng có thai thì có được giảm nhẹ trách nhiệm hình sự không?

Theo quy định tại điểm n khoản 1 Điều 51 Bộ luật Hình sự 2015, được sửa đổi bởi điểm a và b khoản 6 Điều 1 Luật sửa đổi Bộ luật Hình sự 2017, người phạm tội là phụ nữ có thai có thể được giảm nhẹ trách nhiệm hình sự. Do đó, nếu nhân viên pháp chế ngân hàng lừa đảo chiếm đoạt tài sản trị giá trên 1 tỷ đồng và đang mang thai, thì tình tiết này có thể được xem là một yếu tố giảm nhẹ khi xét xử. Tuy nhiên, mức độ giảm nhẹ sẽ phụ thuộc vào các tình tiết khác của vụ án, cũng như thái độ khai báo và hợp tác của người phạm tội.

4. Thời hiệu thi hành bản án đối với nhân viên pháp chế ngân hàng bị kết án phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên 1 tỷ là bao nhiêu năm?

Theo quy định tại Điều 60 Bộ luật Hình sự 2015, thời hiệu thi hành bản án hình sự đối với người bị kết án phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản được xác định dựa trên mức độ hình phạt tù. Cụ thể, nếu nhân viên pháp chế ngân hàng bị kết án vì hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản trị giá trên 1 tỷ đồng và bị xử phạt tù từ trên 3 năm đến 15 năm, thì thời hiệu thi hành bản án là 10 năm. Trong trường hợp người này bị kết án tù từ trên 15 năm đến 30 năm, thời hiệu thi hành bản án sẽ là 15 năm. Nếu bị xử phạt tù chung thân, thời hiệu thi hành bản án sẽ là 20 năm. Thời hiệu này được tính từ ngày bản án có hiệu lực pháp luật.

5. Câu hỏi thường gặp

Pháp chế ngân hàng chỉ liên quan đến các quy định của Nhà nước?

Không hoàn toàn. Pháp chế ngân hàng không chỉ bao gồm các quy định của Nhà nước mà còn bao gồm cả các quy định nội bộ của ngân hàng, các quy tắc ứng xử, các tiêu chuẩn đạo đức trong hoạt động ngân hàng.

Tất cả các ngân hàng đều có phòng pháp chế?

Không phải lúc nào cũng vậy. Các ngân hàng nhỏ hoặc các chi nhánh của ngân hàng lớn có thể không có phòng pháp chế riêng mà sẽ giao nhiệm vụ pháp chế cho một hoặc một số nhân viên trong ngân hàng.

Nhân viên pháp chế ngân hàng không cần phải có kiến thức về tài chính?

Không hoàn toàn. Để có thể thực hiện tốt công việc, nhân viên pháp chế ngân hàng cần có kiến thức cơ bản về tài chính, ngân hàng để hiểu rõ các sản phẩm, dịch vụ của ngân hàng và các rủi ro liên quan.

Hy vọng qua bài viết, ACC Đồng Nai  đã giúp quý khách hàng hiểu rõ hơn về Pháp chế ngân hàng là gì? Đừng ngần ngại hãy liên hệ với ACC  Đồng Nai nếu quý khách hàng có bất kỳ thắc mắc gì cần tư vấn giải quyết.